Investiční rádce

Každý, kdo přemýšlí o investování, nebo již investuje si jistě položil otázku, do jakých produktů by právě on měl investovat. Od správné volby produktu se odvíjí úspěšnost Vaší investice a tím Vaše osobní spokojenost. Pokusíme se Vám přiblížit obecné zásady, kterých je vhodné se držet pro Vaši správnou volbu.

Věříme, že Vám následující informace pomohou otevřít dveře do světa investování a díky správným rozhodnutím se z Vás stane úspěšný investor!

Nejdůležitější zásady pro investování

Rozmyslete si proč a s jakým cílem investujete

Vše se odvíjí od Vašich potřeb. Než zainventujete, rozmyslete si, jaké jsou Vaše cíle, kterých chcete dosáhnout. Zda se jedná o krátkodobé či dlouhodobé zhodnocení volných prostředků, zajištění na stáří, nebo např. vytvoření rezervy na vzdělání dětí.

Zjistěte svůj investiční profil

Základem pro zvolení správné investiční strategie je identifikace Vašeho investičního profilu. Ten lze jednoduše zjistit vyplněním Investičního dotazníku přiměřenosti, který se snaží zmapovat vaše znalosti a zkušenosti s investičními produkty a investováním. Vámi zvolená investiční strategie by pak měla plně odpovídat Vašim potřebám, zkušenostem a znalostem.

Definujte svůj investiční horizont

Zvažte, na jak dlouho chcete své peníze investovat. Délka trvání investice patří mezi základní parametry pro výběr vhodného produktu. Každý fond má tzv. doporučený minimální investiční horizont a ten by měl být v souladu s dobou, na kterou chcete své peníze investovat. Přesto jsou investice do podílových fondů plně likvidní, své prostředky získáte ze zákona do max. 15 pracovních dnů, obvykle však do týdne.

Dodržujte zásady diverzifikace – rozkládání rizik

Rizikovost investice a její kolísání můžete velmi efektivně ovlivnit širokou diverzifikací – rozložením investice mezi jednotlivé třídy aktiv (nástroje peněžního trhu, dluhopisy, akcie, komodity), jednotlivé trhy (vyspělé, rozvojové), z pohledu teritoriálního (Východní Evropa, Severní Amerika, Asie atd.), nebo sektorového (energetika, farmacie, bankovnictví, potravinářství atd.). Nejlépe to lze vyřešit investicí do více fondů, nebo fondů profilových či smíšených.

Na co byste ještě neměli zapomínat

PRÁVNÍ UPOZORNĚNÍ