Kategorizace klientů

Způsobilá protistrana

Způsobilou protistranou se rozumí:

• banka a instituce elektronických peněz
• spořitelní a úvěrní družstvo
• obchodník s cennými papíry
• pojišťovna
• zajišťovna
• investiční společnost
• investiční fond
• penzijní fond
• osoba, která jako svou rozhodující činnost provádí sekuritizaci
• osoba, která obchoduje na vlastní účet s investičními nástroji za účelem snížení rizika (hedging) z obchodů s investičními nástroji a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti
• osoba, která obchoduje na vlastní účet s investičními nástroji nebo komoditami, a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti
• právnická osoba, která je příslušná hospodařit s majetkem státu při zajišťování nákupu, prodeje nebo správy pohledávek nebo jiných aktiv, anebo při restrukturalizaci obchodních společností nebo jiných právnických osob s majetkovou účastí státu
• zahraniční osoba s obdobnou činností jako některá z osob uvedených v předchozích bodech
• stát nebo členský stát federace
• Česká národní banka, zahraniční centrální banka nebo Evropská centrální banka
• Světová banka, Mezinárodní měnový fond, Evropská investiční banka nebo jiná mezinárodní finanční instituce

Profesionální zákazník

Profesionálním zákazníkem se rozumí:

• právnická osoba založená za účelem podnikání, která podle poslední účetní závěrky splňuje alespoň dvě z těchto tří kriterií:
  • celková výše aktiv odpovídající částce alespoň 20 mil. EUR
  • čistý roční obrat odpovídající částce alespoň 40 mil. EUR
  • vlastní kapitál odpovídající částce alespoň 2 mil. EUR
• zahraniční osoba založená za účelem podnikání, která splňuje podmínky viz výše

Neprofesionální zákazník

Neprofesionálním zákazníkem se rozumí všichni klienti, kteří nespadají do kategorie profesionální zákazník nebo způsobilá protistrana.

Změna kategorie

V případě, že klient požaduje nižší stupeň ochrany, může požádat o změnu:

• z neprofesionálního zákazníka na profesionálního zákazníka
• z profesionálního zákazníka na způsobilou protistranu

Uvedené přestupy dále znamenají omezení některých povinností obchodníků s cennými papíry vůči klientům.

V případě, že klient požaduje vyšší stupeň ochrany, může požádat o změnu:

• ze způsobilé protistrany na profesionálního zákazníka
• ze způsobilé protistrany na neprofesionálního zákazníka
• z profesionálního zákazníka na neprofesionálního zákazníka

Pokud chce neprofesionální zákazník, aby s ním bylo zacházeno jako s profesionálním zákazníkem, musí předat obchodníkovi s cennými papíry žádost o změnu kategorie a ten musí se žádostí souhlasit. Zároveň musí splňovat  alespoň dvě z následujících tří kriterií:

• provedl za každé z posledních čtyři po sobě jdoucích čtvrtletí na regulovaném trhu nebo v mnohostranném obchodním systému v EU obchody s investičním nástrojem, jehož se žádost týká, a to ve významném objemu a v průměrném počtu alespoň deseti obchodů za čtvrtletí
• objem jeho majetku tvořeného peněžními prostředky a investičními nástroji odpovídá částce alespoň 500 tis. EUR
• vykonával po dobu nejméně 1 roku nebo stále vykonává v souvislosti se svým zaměstnáním, povoláním nebo funkcí činnost v oblasti finančního trhu

PRÁVNÍ UPOZORNĚNÍ