OSOBNÍ PORTFOLIO 4

Charakteristika

Jedná se o růstový fond fondů s převahou cenných papírů dluhopisových a akciových fondů kolektivního investování, který je určen pro střednědobé investování. Doporučená doba investování je nad 4 roky.        Investice do podílového fondu je vhodná pro investory, jejichž referenční měnou je česká koruna (CZK) a kteří mají zájem nejen o zprostředkované investování do stabilní, široce diverzifikované a likvidní složky portfolia   Fond je vhodný i pro investiční cíle dlouhodobého postupného vytváření kapitálu.

Investiční strategie

Pro podílový fond je tedy charakteristický vyšší obrat dynamické složky portfolia a je určen pro příznivce aktivní správy. Proto je vhodný pro takové investory, kteří si mohou dovolit odložit investovaný kapitál nejméně na 4 roky Cílem investiční politiky je dosáhnout průměrného ročního zhodnocení překonávajícího úroveň dosahovanou českými státními dluhopisy. Přitom je usilováno, aby maximální možná ztráta během jednoho roku byla s  vysokou  pravděpodobností omezena na 3 %.  Především však je usilováno o dosažení ochrany investovaného kapitálu (bez formální garance) na úrovni 100 % investice, a to během každých 4 let, počínaje vždy 1. červnem. 
Měnové, kreditní, úrokové a akciové riziko je aktivně řízeno pomocí dostupných zajišťovacích instrumentů. Cíle je dosahováno především průběžnou snahou o optimální vyvážení stabilní a dynamické složky portfolia (dluhopisy versus investiční nástroje  nesoucí riziko akcií nebo nemovitostí a tzv. alternativních investic) a tím optimalizace budoucích výnosů a podstupovaných rizik. Uvedené cíle nepředstavují jakékoli garance či zajištění budoucí hodnoty investice.

PRÁVNÍ UPOZORNĚNÍ