PLUS - otevřený podílový fond

Fond PLUS je otevřeným podílovým fondem vytvořeným speciálně pro klienty Penzijního fondu České spořitelny.

Ke standardnímu penzijnímu připojištění si můžete navíc sjednat pravidelné investování prostřednictvím České spořitelny (Penze PLUS).

• Leták Penze PLUS

Při dodržení investičního horizontu 6 let můžete získat zhodnocení, které překonává zpravidla výnosy dluhopisové investice.

 Dále fond PLUS nabízí:

• Likviditu, okamžitou dostupnost investovaných prostředků (obvykle do jednoho týdne)
• Aktivní správu portfolia podle tržního vývoje
• Nulové výstupní poplatky

Více informací o penzijním připojištění naleznete na stránkách Penzijního fondu České spořitelny.

Charakteristika

Investice do podílového fondu je vhodná pro investory, jejichž referenční měnou je česká koruna (CZK) a kteří mají zájem nejen o zprostředkované investování do stabilní, široce diverzifikované a likvidní složky portfolia tvořené dluhopisy, ale při pozitivní prognóze vývoje akciových, komoditních a nemovitostních trhů je pro ně vhodné významnou část prostředků zprostředkovaně investovat do dynamické složky portfolia tvořené investičními nástroji nesoucími riziko akcií, komodit nebo nemovitostí. Fond je určen pro příznivce aktivní správy. Proto je vhodný pro takové investory, kteří si mohou dovolit odložit investovaný kapitál nejméně na 6 let a chtějí minimalizovat možnost ztráty při dodržení tohoto investičního horizontu. Fond je vhodný i pro investiční cíle dlouhodobého postupného vytváření kapitálu. V portfoliu investora může hrát klíčovou roli.

Investiční strategie

Cílem investiční politiky je poskytnout podílníkům dlouhodobé zhodnocení podílových listů a dosáhnout průměrného ročního zhodnocení překonávajícího úroveň dosahovanou českými státními dluhopisy, a to především investicemi do dluhopisových fondů kolektivního investování a akciových fondů kolektivního investování. Přitom je usilováno, aby maximální možná ztráta během jednoho roku byla s vysokou pravděpodobností omezena na 5 %. Především je usilováno o dosažení ochrany investovaného kapitálu (bez formální garance) na úrovni 100 % investice, a to během každých 6 let, počínaje vždy 31. prosince. Měnové, kreditní, úrokové a akciové riziko je aktivně řízeno pomocí dostupných zajišťovacích instrumentů. Cíle je dosahováno především průběžnou snahou o optimální vyvážení stabilní a dynamické složky portfolia (dluhopisy versus investiční nástroje nesoucí riziko akcií nebo nemovitostí nebo tzv. alternativních investic) a tím optimalizace budoucích výnosů a podstupovaných rizik. Benchmark není pro podílový fond stanoven. Jedná se o tzv. fond cíleného výnosu

PRÁVNÍ UPOZORNĚNÍ